Рубрикатор

Проверка контрагента при заключении договора

При заключении договора часто возникают следующие вопросы: что я знаю о контрагенте? каковы риски работы с ним? что меня ждет? будут ли проблемы? Однако не меньше проблем может создать и контрагент, сделка с которым завершена, не говоря уже о контрагенте действующем.

Обновлено
Отменить
Отменить сообщение о неактуальности
Сообщить о неактуальности
Сообщите нам, если материал неактуален

Содержание:


Зачем проверять контрагентов? 

Если говорить о новых контрагентах, с которыми еще только предстоит работать, то, естественно, хочется знать, что же «будет дальше». Не банкрот ли он, не находится ли в ликвидации, каково его финансовое положение и пр. Если говорить о банкротстве и ликвидации, то такая информация о контрагенте узнается заранее.

Однако зачем проверять действующих контрагентов, а уж тем более прежних, сделки с которыми «отработаны» и благополучно забыты?

Данные категории контрагентов могут создать проблемы в самый неподходящий момент, поэтому их проверка порой даже важнее, чем проверка новых контрагентов. Проверка на нахождение контрагента в процедурах банкротства или ликвидации очень важна, но это лишь «вершина айсберга». Существуют и другие риски, которые могут повлиять на вашу деятельность самым неприятным образом.

Приведем пример. Вы заключили договор с клиентом, оплатили товар, который он вам поставил, и забыли, что когда-то с ним сотрудничали, т.е. клиент перешел в разряд старых или «закрытых». Однако через какое-то время вам приходит предписание о доплате налогов, так как клиент включен в реестр лжепредпринимательских структур и документы, которыми оформлялась ваша с ним сделка, признаны не имеющими юридической силы. Опять же, если знать последствия и заранее подготовиться, это сильно повысит шансы доказать свою добросовестность и избежать серьезных последствий.

Проверки контролирующих органов, задолженность в бюджет, включение в реестр лжепредпринимателей – все это грозит негативными последствиями для вас, даже если касается только вашего контрагента. 

Как защититься?

Сервис проверки контрагентов портала «Система Юрист»

«Система Юрист» запустила свой сервис проверки контрагентов, который позволяет закрыть серьезную брешь в системе безопасности компании. Ежедневно проверять контрагента вручную, просматривая длинные списки, долго и неэффективно, так как всегда существует человеческий фактор «пропустить» или «не заметить» ту или иную запись. Тем более на проверку уже «закрытых» контрагентов очень тяжело найти время.

Наш сервис позволяет закрыть данную брешь в системе безопасности (тарифные планы «Профессионал» и «Профессионал Плюс»). 

Все очень просто – загружаете файл с УНП в систему, и наш сервис проверяет всех контрагентов.

Какие источники мы используем:

  • реестр банкротств;
  • реестр объявлений о ликвидации;
  • реестр налогоплательщиков;
  • реестр лжепредпринимательских структур;
  • реестр банковских гарантий;
  • реестр производителей (тендеры);
  • единый государственный регистр;
  • приказные производства;
  • решения экономических судов;
  • исполнительные производства;
  • список должников по арендной плате;
  • список должников по налогам;
  • список должников ФСЗН;
  • расписание судебных заседаний.

За пару кликов можно проверить сразу 1 000 УНП!

Как еще проверить контрагента?

  • Сведения о ликвидации (прекращении деятельности)

В реестре содержится информация о ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования.

В случае, если контрагент находится в стадии ликвидации, сотрудничество с ним невозможно в силу того, что совершение им сделок, не связанных с ликвидацией, запрещено (п. 10 Положения о ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования, утвержденного Декретом Президента Республики Беларусь от 16.01.2009 № 1 «О государственной регистрации и ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования»).

  • Сведения о судебных заседаниях, а также о приказных производствах 

(раздел «Суды» - «Экономические суды» - выбираете необходимый суд – «Приказное производство»)

Нахождение в данных реестрах подразумевает, что контрагент является истцом (взыскателем) или должником по приказным производствам. Если контрагент является должником по большому количеству приказных производств, то это может свидетельствовать о его неблагополучном финансовом положении, и его платежная дисциплина оставлять желать лучшего.

Дополнительно у взыскателей контрагента можно узнать об опыте сотрудничества с ним, что тоже даст «пищу для размышлений».

  • Сведения об исполнительных производствах

В данной базе вы сможете найти количество исполнительных производств, возбужденных в отношении контрагента.

Наличие исполнительных производств свидетельствует о более плохом финансовом положении по сравнению с тем, если контрагент является должником в рамках искового или приказного производства. Исполнительное производство является последней стадией судебного процесса – у контрагента не нашлось средств погасить долг добровольно.

Сотрудничать с таким контрагентом нужно крайне осторожно, так как его финансовое положение оставляет желать лучшего.

См. чек-лист для проверки контрагента
Дальнейшие действия при выявлении тех или иных рисков у контрагента зависят от приведенной здесь, а также в описании степеней рисков, информации.
Данный чек-лист может быть использован отделом продаж для информирования специалистов юридического подразделения или руководства компании при оценке сотрудничества с контрагентом.

Внимание!
Чек-лист носит информационный характер. При использовании требуется учитывать особенности бизнес-процессов, протекающих в организации.

Проверяем иностранного контрагента

Читайте как проверить контрагента из:

Последнее
по теме

Регистрация недвижимого имущества: теперь с посредниками и электронными документами?

С 22 июля текущего года вступают в силу изменения в Закон Республики Беларусь от 22.07.2002 № 133-З «О государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и с...
№ 4, апрель 2018 Ходасевич Алеся,
Shape 1 copy 6Created with Avocode. 3619

Внешнеторговый договор: понятие, заключение, существенные условия

Правовой формой осуществления внешнеэкономической деятельности, направленной на получение прибыли является внешнеэкономическая сделка в форме внешнеэкономического договор...
База знаний
Рубрикатор
Все разделы базы знаний в одном месте