ЦБ РФ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора»

Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.

Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.

Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.

В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.

Источник: vc.ru