ЦБ РФ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора»

Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему чёрных списков.

154 Shape 1 copy 6Created with Avocode.

Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.

Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.

Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.

В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.

Источник: vc.ru

154 Shape 1 copy 6Created with Avocode.
Последнее
по теме

Московский суд наказал рублем Bosco Family за продажу «одноразовой» элитной одежды

Московские суды обязали компанию Bosco вернуть покупателю две цены (около 200 тыс. рублей) за «элитную» итальянскую дубленку. Как показала экспертиза, вещь была сшита из...
345