Криптовалюта и правила внутреннего контроля

Согласно документу в ПВТ появятся операторы криптоплатформ и операторы обмена криптовалют, через которых физлица и юрлица смогут приобретать или отчуждать цифровые знаки. При этом все резиденты ПВТ, работающие с цифровыми знаками, будут иметь текущие расчетные счета в белорусских банках, чтобы последние могли контролировать подозрительные операции.

«Согласно стандартам [FATF — примеч. ред.] банкам нужно должным образом проводить идентификацию клиентов, мониторинг операций, направлять сообщения в Департамент финансового мониторинга. Проверять по спискам террористов подозрительных лиц», — рассказали в Нацбанке.

В данный момент названо 45 признаков подозрительности финансовых операций, например, перечисление средств в оффшорную зону, отсутствие у операции явного экономического смысла, необоснованное увеличение оборотов по текущему счету клиента. 

Постановление правления Национального банка № 62, скорректировавшее Инструкцию Нацбанка о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения, принято в развитие Декрета № 8. В частности, постановление № 62 дополняет Инструкцию в части, которая касается операций, связанных с денежными расчетами клиентов банка за приобретаемые и отчуждаемые цифровые знаки.

В измененной Инструкции появились два новых признака подозрительности: осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, если это не обусловлено характером деятельности клиента или отсутствует источник происхождения денежных средств; осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением токенов за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента ПВТ.

Кроме того, банки могут применять свои дополнительные признаки подозрительности.

Источник: Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь pravo.by