Какие требования предъявляются к криптовалютным компаниям в Беларуси?

Ответ: Да, определены.

Положением о требованиях, которым должны соответствовать отдельные заявители для регистрации их в качестве резидентов Парка высоких технологий* (далее — ПВТ), регламентировано, что все криптовалютные компании в Беларуси должны соответствовать значительному ряду жестких операционных требований и стандартов, соблюдение которых ежегодно должно подтверждаться внешним аудитом.

* С текстом Положения о требованиях, которым должны соответствовать отдельные заявители для регистрации их в качестве резидентов ПВТ, можно ознакомиться по короткой ссылке afly.co/jrt.

К наиболее существенным относятся требования по наличию:

— лиц, обеспечивающих функционирование компании, в частности: (а) руководителя; (б) главного бухгалтера; (в) должностного лица, ответственного за управление рисками; (г) должностного лица, ответственного за выполнение требований по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем; (д) должностного лица, ответственного за системное администрирование и информационную безопасность; (е) должностного лица, ответственного за соблюдение режима ПВТ;

— в качестве собственников и бенефициарных владельцев лиц, не имеющих задолженности перед бюджетом, непогашенной судимости, не признанных экономически несостоятельными, а также непричастных к финансированию террористической деятельности;

— у руководителей, и (или) собственников, и (или) бенефициарных владельцев опыта ведения бизнеса в банковской, финансовой, инвестиционной и иных определенных смежных сферах не менее года;

— уставного фонда в размере не менее 2 млн бел. руб., а для компаний, планирующих ограничить свою деятельность содействием в проведении ICO, — не менее 500 тыс. бел. руб.;

— программного обеспечения по мониторингу и определению транзакций, связанных с противоправной деятельностью.

Кроме того, важно:

— выполнять определенные финансовые нормативы, установленные с учетом мировой практики (ключевые показатели — финансовая зависимость, ликвидность, концентрация заемного капитала);

— соблюдать процедуру KYC** (в частности, осуществление идентификации всех клиентов, планирующих осуществлять финансовые операции, наличие процедуры управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также возможности замораживания средств и блокирования финансовых операций);

** Процедура KYC (от англ. Know Your Client) должна осуществляться в соответствии с требованиями ФАТФ — межправительственной организации, занимающейся выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

— соблюдать установленные требования к рекламе.