Алгоритм взыскания задолженности с контрагента в Казахстане

Шаг 1. Проверка осуществления деятельности должником

Первый шаг на пути к взысканию — проверка деятельности должника: продолжает ли контрагент осуществлять деятельность или, например, ушел в процедуру банкротства. Данную информацию можно узнать на сайте Комитета государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан.

Кроме того, на данном сайте можно проверить, не признан ли должник лжепредприятием, не признана ли его государственная регистрация недействительной. Наличие таких фактов явно указывает, что за защитой своих прав необходимо обращаться в правоохранительные органы Казахстана.

Также на сайте содержится информация об организациях, отсутствующих по юридическому адресу, признанных бездействующими, имеющих налоговую задолженность. Все рассмотренные сведения находятся в свободном доступе, и их можно изучить бесплатно. Для поиска контрагента достаточно указать его наименование (имя) либо идентификационный номер (БИН — для юридических лиц, ИИН — для физических лиц).

С помощью этой информации можно оценить, стоит ли вкладывать усилия и средства во взыскание задолженности с данного контрагента. Например, если контрагент имеет значительную задолженность перед налоговыми органами, не погашенную в течение 4 месяцев с даты ее возникновения, то шансы взыскать свои средства через суд невысоки. Если же будет установлено, что организация отсутствует по своему юридическому адресу, то осуществление расходных операций по ее счетам может быть приостановлено налоговым органом.

В случае, когда контрагент признан бездействующей организацией, есть риски того, что организация будет принудительно ликвидирована регистрирующим органом, и тогда взыскание средств серьезно осложнится.

Шаг 2. Направление должнику письменной претензии

Соблюдение претензионного порядка в Казахстане перед обращением в суд осталось обязательным только в отношении определенных споров, например, при изменении и расторжении договора через суд (в этом случае на ответ должнику дается 30 дней), а также по спорам, вытекающим из договоров международной перевозки грузов.

Тем не менее, даже если требования не будут удовлетворены, но в ответ придет письменное признание должником суммы задолженности, это поможет впоследствии взыскать долг через приказное производство.

Претензия должна содержать изложение сути правоотношений, ссылки на имеющиеся доказательства долга (квитанции, накладные и т.д.), требования о возврате долга и реквизиты сторон.

Претензию нужно отправлять заказным письмом с уведомлением о вручении. Необходимо сохранить почтовую квитанцию об отправке письма и уведомление о его получении (или отказе в получении) должником.

Шаг 3. Взыскание долга через приказное производство

Если спорная сделка с должником была нотариально удостоверена либо должник письменно признал размер долга в ответе на претензию или в ином письменном виде, то есть возможность взыскать долг через приказное производство. Для этого в суд Казахстана (как правило, по месту нахождения должника) подается заявление в письменной форме либо в форме электронного документа, заверенного электронной цифровой подписью. Заявление должно содержать наименование суда, реквизиты взыскателя и должника, суть требований и перечень прилагаемых документов.

При подаче заявления оплачивается государственная пошлина в размере 0,5 % от взыскиваемой суммы для физических лиц, в том числе для индивидуальных предпринимателей, и в размере 1,5 % для юридических лиц. Срок рассмотрения дела в приказном производстве составляет 3 дня с момента подачи заявления. При отсутствии возражений должника в течение 10 дней после выдачи судебного приказа данный приказ выдается взыскателю для предъявления к исполнению.

Шаг 4. Взыскание долга через исковое производство

Если вернуть свои средства путем приказного производства не представляется возможным, необходимо подавать исковое заявление в суд по месту нахождения должника с приложением документов, подтверждающих требования.

Размер государственной пошлины по имущественным искам составляет 3 % от суммы иска для юридических лиц и 1 % — для физических.

Судебное разбирательство может проводиться в упрощенном виде, если документы, представленные истцом, позволяют точно установить наличие задолженности и ее размер, а также если размер требований не превышает 700 месячных расчетных показателей (МРП), что составляет около 10 300 бел. руб. для юридических лиц и около 3000 бел. руб. для физических лиц. При данной процедуре суд рассматривает дело в месячный срок с момента принятия искового заявления без вызова сторон, основываясь лишь на исковом заявлении истца и приложенных к нему доказательствах, а также на возражении ответчика и приложенных к нему доказательствах.

Справочно.
МРП — это показатель, используемый в Казахстане для исчисления пенсий, пособий и иных социальных выплат, а также для применения штрафных санкций, расчета налогов и других платежей. Согласно Закону Республики Казахстан «О республиканском бюджете на 2018–2020 годы» с 01.01.2018 размер МРП составляет 2405 тенге (около 15 бел. руб.).

Если должник заявит ходатайство о проведении полной процедуры искового производства или предъявит встречный иск либо если возникает необходимость выяснить дополнительные обстоятельства, дело рассматривается в рамках искового производства с вызовом сторон и соблюдением иных процессуальных действий. Срок рассмотрения дела в рамках искового производства составляет около 2 месяцев с момента подачи документов в суд. Решение суда может быть обжаловано в вышестоящую судебную инстанцию в течение 1 месяца с момента вынесения.

Шаг 5. Исполнительное производство

В любом из рассмотренных выше случаев имеется последняя стадия, когда должник отказывается добровольно погасить долг, — исполнительное производство. Исполнительный документ подается в орган принудительного исполнения по месту нахождения должника.

Отличительной чертой Казахстана является наличие института частных судебных исполнителей, которые могут принимать к исполнению все исполнительные документы, за исключением случаев, когда должником выступает государство. Эффективность взыскания средств у государственных исполнителей ниже, чем у частных, что во многом обусловлено их высокой загруженностью. Сравнение количества исполненных в полном объеме исполнительных производств у государственных и частных судебных исполнителей показательно. Так, в 2016 г. частные судебные исполнители успешно завершили порядка 590 тысяч исполнительных производств против 196 тысяч — у государственных. Таким образом, привлечение частных исполнителей может значительно ускорить и облегчить процесс взыскания.

Следует иметь в виду, что взыскателю, прибегающему к услугам частных судебных исполнителей, необходимо заплатить вознаграждение за счет средств, взысканных с должника. Постановлением Правительства Республики Казахстан от 04.05.2014 № 437 «Об утверждении размеров оплаты деятельности частного судебного исполнителя» установлена регрессивная шкала вознаграждения частных судебных исполнителей. Так, при взыскании суммы до 60 МРП (около 880 бел. руб.) вознаграждение составит 25 %. Если взыскиваемая сумма превышает 20 000 МРП (около 295 000 бел. руб.), то комиссия судебного исполнителя составит 3 %. Если взыскать полную сумму по исполнительному документу не удалось, частному судебному исполнителю выплачивается только часть оплаты пропорционально размеру взысканных средств.

Таким образом, процесс взыскания задолженности в Казахстане схож с действующим в Беларуси, однако он предоставляет взыскателю набор дополнительных правовых средств. Когда контрагент из Казахстана не желает самостоятельно погашать свою задолженность, проверка его по доступным онлайн-базам недобросовестных субъектов хозяйствования позволит выявить такие стоп-факторы, как наличие процедуры банкротства должника, его задолженность перед налоговыми органами либо отсутствие по юридическому адресу. Как и в Беларуси, залогом быстрого и полного взыскания средств является наличие у взыскателя надлежаще оформленного пакета документов по спорной сделке, который поможет в течение нескольких дней получить судебный приказ в отношении должника либо разрешить дело через процедуру упрощенного производства, без необходимости посещать судебные заседания.