Практические рекомендации по эффективному взысканию долга в порядке исполнительного производства

Порядок наложения ареста на расчетный счет должника

Статья 348 Хозяйственного процессуального кодекса Республики Беларусь (далее — ХПК) предусматривает в качестве одной из мер по обеспечению исполнения исполнительного документа наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на его счетах (далее — арест денежных средств) в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях (далее — банки). Арест денежных средств подразумевает их аккумулирование на счете, за исключением возможности их списания в счет погашения задолженности по заработной плате на основании исполнительных листов, а также в счет платежей в бюджет, в том числе в государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты и на депозитный счет отдела принудительного исполнения. Данная мера может применяться по заявлению взыскателя, который подает в орган принудительного исполнения ходатайство о применении этой меры обеспечения, в случае если ее непринятие может затруднить или сделать невозможным исполнение исполнительного документа. В течение 3 дней ходатайство рассматривается и по нему принимается решение. Также арест денежных средств может применяться по инициативе судебного исполнителя. Арест налагается путем вынесения судебным исполнителем постановления об аресте денежных средств, находящихся на счетах должника, и отправки его в обслуживающий банк должника. О применении меры извещаются стороны по данному исполнительному производству не позднее следующего дня после принятия решения о применении меры по обеспечению, а само решение о применении меры принимается без вызова сторон. Следует отметить, что арест денежных средств допускается на любой стадии исполнительного производства. Его можно применить, например, как до истечения срока для добровольного исполнения, так и после истечения этого срока.

Арест на денежные средства должника, находящиеся на его расчетных счетах, налагается в пределах суммы, необходимой для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий и 10 % от суммы, подлежащей взысканию. То есть сумма арестованных денежных средств включает сумму оставшейся задолженности по конкретному исполнительному документу плюс 10 % от этой суммы (п. 13 Указа Президента Республики Беларусь от 29.11.2013 № 530 «О некоторых вопросах совершенствования организации исполнения судебных постановлений и иных исполнительных документов»), а также суммы расходов по совершению исполнительных действий, если таковые имеются по данному исполнительному производству (расходы на хранение и перевозку имущества должника, затраты на организацию и проведение торгов (электронных торгов) и др. (ст. 401 ХПК)).

Арест денежных средств не следует путать с мерой обращения взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его расчетных счетах.

Обращение взыскания на денежные средства

Обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках, предусмотрено ст. 369 ХПК. Данная мера заключается в предъявлении исполнительного документа или постановления судебного исполнителя в банк для списания денежных средств со счета должника и внесения этих средств или их части на соответствующий счет органа принудительного исполнения.

Судебный исполнитель в процессе принудительного исполнения оформляет платежное требование в соответствии с Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66. К платежному требованию прилагается оригинал исполнительного документа, на основании которого возбуждено исполнительное производство, либо постановление судебного исполнителя, которое является исполнительным документом.

Норма, предусматривающая возможность списания денежных средств с расчетного счета должника на основании постановления судебного исполнителя, была введена только с последними изменениями в ХПК, вступившими в силу с 21 июля 2014 г.

На сегодняшний день благодаря внесенным изменениям судебный исполнитель может оформить платежное требование о списании денежных средств сразу ко всем счетам должника на основании постановления.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Рассмотрим очередность удовлетворения требований кредиторов на следующем примере.

Пример 1

В отделе принудительного исполнения возбуждено 3 исполнительных производства в отношении должника. У должника имеется 3 расчетных счета, к каждому из которых судебный исполнитель вправе выставить платежное требование, чтобы денежные средства, поступающие на счета должника, перечислялись на депозитный счет отдела принудительного исполнения. Так как судебный исполнитель может приложить к требованию лишь оригинал исполнительного документа, он предъявляет все 3 исполнительных документа к различным счетам должника.

Согласно п. 154 Инструкции по исполнительному производству в хозяйственных судах Республики Беларусь, утвержденной постановлением Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 26.11.2009 № 21 (далее — Инструкция), требования кредиторов в рамках исполнительного производства удовлетворяются в календарном порядке. Требования каждой последующей очереди удовлетворяются после полного погашения требований предыдущей очереди.

Однако применительно к описанному выше примеру дело может обстоять иначе, если денежные средства поступили на расчетный счет должника, к которому предъявлен исполнительный документ, который в очереди является третьим. Так, если сумма взыскана путем списания денежных средств с расчетного счета должника, то она распределяется только в пользу взыскателя по этому исполнительному документу. То есть в данном случае в первую очередь будут удовлетворены требования исполнительного документа, который находится третьим в очереди.

Судебный исполнитель может вынести постановление, в котором указывает общую сумму задолженности по исполнительным производствам. В таком случае денежные средства, поступившие на депозитный счет отдела в ходе такого обращения взыскания на денежные средства должника, будут перечисляться строго в порядке календарной очереди.

Бесспорное списание денежных средств с расчетного счета должника

Взыскатель до возбуждения исполнительного производства оформляет платежное требование и представляет его вместе с исполнительным документом в банк для списания денежных средств в бесспорном порядке со счета должника. В случае недостаточности денежных средств на расчетном счете должника взыскатель предъявляет исполнительный документ в установленном порядке в орган принудительного исполнения. Предъявление исполнительного документа в банк для бесспорного списания денежных средств с расчетного счета должника является обязательным, за исключением случаев, когда такое предъявление невозможно. Часть третья п. 41 Инструкции предусматривает 3 таких случая. В иных случаях непредъявление исполнительного документа в банк является одним из оснований для возвращения исполнительного документа без возбуждения исполнительного производства.

Взыскатель для бесспорного списания денежных средств предъявляет в банк оригинал исполнительного документа. Вопрос о предъявлении к разным расчетным счетам должника и оригинала, и дубликата исполнительного документа одновременно не урегулирован нормами действующего законодательства. Однако, исходя из положений ст. 332 ХПК, регулирующей порядок выдачи дубликата исполнительного документа при его утере, заявление о выдаче дубликата судебного приказа рассматривается в заседании суда, рассматривающего экономические дела, с извещением взыскателя и должника заказным письмом с уведомлением о вручении. Суд в ходе заседания исследует все обстоятельства и причины утраты исполнительного документа, а также выявляет лиц, виновных в утрате исполнительного документа. Соответственно, должник в судебном заседании может возра-
зить по поводу выдачи дубликата исполнительного документа, дав соответствующие пояснения
и представив соответствующие доказательства (к примеру, взыскатель уже успел предъявить в банк должника оригинал исполнительного документа для списания). Статья 332 ХПК также предусматривает возможность обжалования определения о выдаче дубликата судебного приказа в порядке, установленном ХПК. А в случае, если взыскателю выдали дубликат исполнительного документа и после этого он предъявил в банк должника и оригинал, и дубликат исполнительного документа одновременно, за должником остается право ходатайствовать перед судом о пересмотре определения о выдаче дубликата судебного приказа по вновь открывшимся обстоятельствам, представив в суд соответствующие доказательства.

Особенности исполнения решений до 100 базовых величин

Статья 404 ХПК устанавливает, что при недостаточности взысканной с должника суммы для удовлетворения всех требований по исполнительным документам эта сумма распределяется между взыскателями в порядке очередности, предусмотренной Инструкцией. Однако имеются категории исполнительных производств, требования которых удовлетворяются вне очереди. Так, в первую очередь удовлетворяются требования в счет погашения банковских кредитов, выданных на выплату задолженности по заработной плате, и иные, предусмотренные п. 154 Инструкции. Во вторую очередь удовлетворяются требования по исполнению обеспеченных залогом обязательств по банковским кредитам за счет средств, полученных от реализации заложенного имущества, и иные, предусмотренные п. 154 Инструкции, в том числе требования по исполнительным документам, по которым размер задолженности не превышает 100 базовых величин, путем их единовременного погашения в пределах 1/5 части от суммы, оставшейся на депозитном счете отдела принудительного исполнения после удовлетворения требований первой группы очередности.

Пример 2

В отношении должника в отделе принудительного исполнения на исполнении находятся 3 исполнительных производства в пользу различных субъектов хозяйствования. В первом исполнительном производстве сущность требований — взыскание 150 млн руб., во втором — 5 млн руб., а в третьем — 100 млн руб. От должника на депозитный счет отдела принудительного исполнения поступила сумма в размере 100 млн руб. Второе исполнительное производство относится к требованиям второй очереди удовлетворения. Первой очереди нет. 5 млн руб. меньше 100 базовых величин, и данная сумма может быть погашена единовременно и в пределах одной части от имеющейся суммы (1/5 от 100 млн руб. == 20 млн руб.). То есть при таких условиях сначала будут удовлетворены требования по второму исполнительному производству.

На практике стороны по исполнительным производствам, сущность требований которых — взыскание крупных денежных сумм (более 100 базовых величин), используют возможность внеочередного взыскания для более быстрого погашения задолженности.

Пример 3

На исполнении в отделе принудительного исполнения имеется исполнительное производство о взыскании 200 млн руб. По очередности оно является шестым, и перед данным исполнительным производством общая сумма взыскания составляет около 500 млн руб.

Стороны в соответствии со ст. 365 ХПК могут заключить мировое соглашение, утверждаемое судом, рассматривающим экономические споры, в результате чего исполнение данного исполнительного производства прекращается. Само мировое соглашение в силу ст. 122 ХПК может содержать условие о рассрочке исполнения обязательства. Так, стороны могут заключить мировое соглашение на условии, что должник каждую неделю выплачивает взыскателю по 10 млн руб. Как правило, должник не справляется с указанными условиями, поскольку в отношении него ведутся иные исполнительные производства. Если мировое соглашение не исполняется в порядке и сроки, определенные в нем, взыскатель на основании ст. 124 ХПК обращается в суд, рассматривающий экономические споры, с заявлением о выдаче исполнительного документа на конкретную неисполненную сумму, каждая из которых, в свою очередь, уже менее 100 базовых величин. Таким образом, взыскатель получает отдельный исполнительный документ на каждую неисполненную сумму, и исполнение такого документа осуществляется уже во вторую очередь.