Как взыскать дебиторскую задолженность с контрагента из РФ?

Работу по ведению взыскания белорусская компания — кредитор может осуществлять самостоятельно либо с привлечением юридических консультантов или коллекторского агентства. Важно действовать быстро, так как многие процессуальные сроки в законодательстве Российской Федерации, особенно по оспариванию сделок должника при банкротстве, невелики.

В Российской Федерации принудительное исполнение судебных решений возложено на Федеральную службу судебных приставов (далее — ФССП России), исполнение судебных актов по обращению взыскания на средства бюджетов бюджетной системы РФ производится в соответствии с установленными законодательством РФ требованиями, предъявляемыми к исполнительным документам, срокам их предъявления, перерыву срока предъявления исполнительных документов, восстановлению пропущенного срока предъявления исполнительных документов.

Справочно.
По состоянию на август 2017 г. в работе находится более 66 500 000 исполнительных производств согласно ведомственной статистической отчетности ФССП России (fssprus.ru/statistics).

Для белорусских компаний процедура предъявления исполнительных документов и взыскания долга значительно упрощена. Решения судов Республики Беларусь не нужно дополнительно признавать на территории Российской Федерации. Вне зависимости от того, получено ли белорусской компанией решение и исполнительный лист в российском или местном суде, исполнительный лист можно сразу же предъявлять для исполнения в Российской Федерации.

Справочно.
Решения судов Республики Беларусь не нужно дополнительно признавать на территории Российской Федерации (Соглашение между Республикой Беларусь и Российской Федерацией о порядке взаимного исполнения судебных актов хозяйственных судов Республики Беларусь и арбитражных судов Российской Федерации, заключено в г. Москве 17.01.2001 г.).

Порядок взыскания долга

Действующее законодательство России позволяет кредитору сделать выбор: направить исполнительный лист сразу в кредитное учреждение (банк) должника либо, если исполнительный лист предусматривает взыскание периодических платежей или взыскание денежных средств, направить его непосредственно в организацию или лицу, выплачивающему должнику заработную плату, пенсию и иные периодические платежи. Однако наиболее простой и распространенный способ — предъявить исполнительный лист в соответствующее подразделение судебных приставов.

Взыскание дебиторской задолженности: общий порядок и практические ситуации - читайте в статье.

Если для подачи листа необходимо определить уполномоченное на взыскание подразделение, нужно руководствоваться следующими правилами:

• если должником является организация — исполнительный лист подается в отдел службы судебных приставов по ее юридическому адресу, местонахождению ее имущества или по юридическому адресу ее представительства или филиала на выбор взыскателя;
• если должником является гражданин — необходимо обратиться в отдел службы судебных приставов по его месту жительства, месту пребывания или местонахождению его имущества;
• если должник обязан совершить какие-либо действия — исполнительный лист предъявляется в соответствующий отдел по месту совершения таких действий.

Помимо оригинала исполнительного листа следует подавать заявление, которое подписывается руководителем взыскателя или уполномоченным им лицом и должно содержать просьбу о взыскании, реквизиты взыскателя, включая банковский счет, отсылку к судебным актам и исполнительному листу. Если взыскатель обладает сведениями об имуществе должника, например, об открытых банковских счетах, недвижимости, транспортных средствах, телефонах руководителей должника, будет также нелишним представить и эту информацию.

Справочно.
Примерная форма заявления в соответствующий орган службы судебных приставов установлена приказом ФССП России от 11.07.2012 № 318.

После подачи исполнительного листа 3 дня уходит на передачу его в подразделении ФССП ответственному приставу, еще 3 дня дается приставу для возбуждения исполнительного производства или отказа в возбуждении. После возбуждения исполнительного производства пристав начинает формировать дело, в котором хранятся документы по исполнительному производству и отражаются результаты деятельности пристава, важные для кредитора, в том числе запросы по имуществу и ответы из уполномоченных организаций.

В ходе исполнительного производства задачи по поиску средств и имущества должника возлагаются на ФССП России, однако существует возможность самостоятельно получить некоторые сведения об имуществе, используя различные реестры и направляя запросы в уполномоченные органы. В частности, можно, обладая сведениями об адресе недвижимого имущества, получить информацию об объекте, используя возможности Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии (РосРеестр) и многофункциональных центров (короткая ссылка: bit.ly/2xFoF2E) либо обратившись в налоговый орган с запросом о предоставлении данных о счетах должника (приказ МНС РФ от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 «Об утверждении Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов») и т.д.

Следует отметить, что взыскателю желательно занимать активную позицию, направлять запросы, знакомиться с материалами исполнительного производства, подавать ходатайства приставу о выполнении определенных действий, а при необходимости обжаловать действия (бездействие) пристава вышестоящему приставу либо в суд. Существует также возможность подачи документов с использованием сервиса «Личный кабинет стороны исполнительного производства» (короткая ссылка: bit.ly/2zTeHLF), хотя для этого нужно особым образом подтверждать личность посредством ЕСИА (единой системы идентификации и аутентификации) либо на основании сертификата ключа усиленной квалифицированной электронной подписи.

Рекомендация.
Взыскателю желательно занимать активную позицию, направлять запросы, знакомиться с материалами исполнительного производства, подавать ходатайства приставу о выполнении определенных действий, а при необходимости обжаловать действия (бездействие) пристава вышестоящему приставу либо в суд.

Непосредственно для получения денежных средств взыскателю следует открыть расчетный счет в валюте России в банке или иной кредитной организации, расположенных на территории Республики Беларусь и имеющих счета «Лоро» (корреспондентский счет) в Сбербанке России, например, дочернем банке — ОАО «БПС-Сбербанк». Кроме того, есть возможность открыть счет в валюте Российской Федерации в банке или иной кредитной организации, расположенных на территории России и имеющих корреспондентский счет в иностранном банке в Республике Беларусь. При этом взыскателям необходимо обратить внимание, что согласно ст. 110 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» невостребованные денежные средства хранятся на депозитном счете ФССП России в течение 3 лет. По истечении данного срока невостребованные денежные средства перечисляются в бюджет Российской Федерации.

Как взыскать долг, если работа судебных приставов не дала результата?

К сожалению, такие ситуации достаточно часто встречаются на практике, и прежде всего, когда должник намеренно вывел активы, перевел средства на счета «дружественных» организаций, сменил исполнительный орган и учредителей на подставных лиц. Кредитор, оказавшись в подобной ситуации, стоит перед выбором — получить акт о невозможности взыскания и списать задолженность на его основании либо продолжать бороться.

Эффективным способом розыска и возврата выведенных средств и активов должника является инициирование процедуры его банкротства. Возбуждение процедуры банкротства и назначение управляющего позво-ляет, в частности, в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

• получить информацию о реальном финансовом состоянии должника;
• на основании отчета арбитражного управляющего и полученной в ходе процедуры банкротства информации сформировать доказательственную базу для исковых заявлений о признании недействительными сделок должника по отчуждению его имущества третьим лицам;
• участвовать в собраниях кредиторов;
• отстранить руководство должника от выполнения функций по управлению и распоряжению имуществом, что влечет за собой прекращение дальнейшего отчуждения имущества должника;
• увеличить состав имущества должника (конкурсной массы) через эффективное взыскание конкурсным управляющим дебиторской задолженности должника;
• вернуть имущество должника, переданное по недействительным сделкам.

Безусловно, следует отдавать себе отчет в том, что банкротство — недешевая процедура и на практике имеет смысл, лишь когда долг существенный. Ее инициирование и ведение требует много времени, усилий, финансовых вложений (в частности, при недостаточности имущества должника заявитель в деле о банкротстве обязан оплатить расходы на выплату вознаграждения арбитражному управляющему, которые составят минимум 30 000–45 000 рублей в месяц при банкротстве юридического лица, компенсировать расходы на оценку имущества должника и т.д.), а также постоянного контроля за действиями арбитражного управляющего и поездками на собрания кредиторов.

Ответственность руководителя, собственников компании

В законодательстве Российской Федерации нет уголовной или административной ответственности для руководителя либо собственников компании просто за неуплату долга. Однако если неуплата долга сопряжена с сокрытием должником (его менеджментом, учредителями и т.д.) имущества, преднамеренным выводом активов и т.д., то ответственность возникает.

Возбуждение уголовного либо административного дела в отношении должника — физического лица, руководителя либо учредителя должника зачастую является важным фактором, мотивирующим погасить задолженность, даже если ранее были приняты меры по выводу и сокрытию активов. В ходе дознания либо следствия по уголовному делу можно получить реальную картину деятельности должника, поскольку в арсенале правоохранительных органов гораздо больше эффективных методов, чем в гражданском судопроизводстве. Кроме того, если будет установлена вина конкретных граждан в мошеннических действиях, существует возможность обратиться с иском о возмещении ущерба непосредственно к данным лицам.

Административную ответственность за нарушение требований законодательства об исполнительном производстве и за неисполнение судебного решения устанавливает КоАП РФ. Данный вид ответственности предусмотрен для физических лиц, организаций и должностных лиц. Мера наказания выражена в форме административного штрафа для должника по делу при неисполнении требований судебного пристава-исполнителя либо непредставлении сведений и влечет наложение штрафа на физических лиц в размере от 1 000 до 2 500 рублей, на должностных лиц — от 10 000 до 20 000 рублей, на юридических лиц — от 35 000 до 100 000 рублей. Ответственность также предусмотрена для лиц, которые не являются должниками по делу: при игнорировании требования судебных приставов-исполнителей, утрате документации или несвоевременном ее отправлении, предоставлении недостоверных данных о наличии у должника имущества, невыполнении требований исполнительных документов.

Справочно.
Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до 6 месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет (ст. 177 УК РФ).

В отношении руководителя организации либо гражданина может быть возбуждено дело по ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере (более полутора миллионов рублей) после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Существует потенциальная возможность привлечь руководителя должника к ответственности по ст. 315 УК РФ за злостное неисполнение решения суда. Однако обе указанные статьи применимы, когда у должника есть имущество, а он уклоняется от его реализации и погашения долга (ст. 315 УК РФ) либо по прямому умыслу скрывает имущество, целенаправленно совершает фиктивные сделки, умышленно не перечисляет средства (ст. 177 УК РФ).

Справочно.
Злостное неисполнение представителем власти, государственным служащим, муниципальным служащим, а также служащим государственного или муниципального учреждения, коммерческой или иной организации вступивших в законную силу приговора суда, решения суда или иного судебного акта, а равно воспрепятствование их исполнению наказываются штрафом в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 5 лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до 6 месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Уголовным кодексом РФ также предусмотрена особая форма уголовного деликта — мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (часть пятая ст. 159 УК РФ). Обязательное условие для применения указанной нормы — умышленное неисполнение виновным обязательств по договору, вследствие чего его контрагенту был причинен ущерб. Практика складывается таким образом, что необходимо доказать намерения контрагента не исполнять условия договора уже на стадии его заключения. Классический пример мошенничества в предпринимательской деятельности для поставщика — заключение разового договора купли-продажи товара на условиях полной или частичной предоплаты, когда поставщик не располагает товаром, не имеет источников его поступления, но при этом все равно принимает деньги от покупателя. После получения денег поставщик переводит средства подставным компаниям и перестает выходить на связь. Для покупателя, не оплатившего полученный товар, наличие преступных намерений чаще всего подтверждается выпиской из банковского счета — если из нее следует, что денег на оплату товара вообще не было задолго до заказа товара и после поставки либо средства на оплату были, но перечислены взаимозависимым с покупателем лицам, выведены, обналичены.

В заключение хотелось бы повторить известную истину: лучший способ взыскать долг — это предотвратить его возникновение.